Elegibilidade para KYC na Europa

Para cumprir os regulamentos internacionais, verificamos a identidade e a residência de todos os utilizadores antes de permitirmos que utilizem os nossos serviços. Este processo é conhecido como KYC (Know Your Customer).

Quem é elegível

Pode concluir o KYC com sucesso se cumprir uma das seguintes condições:

1. Vive num dos 29 países europeus elegíveis ou na Suíça e fornece:

• Um passaporte válido de qualquer país, exceto Estados Unidos ou Rússia, e
• Se não for cidadão de um país da UE/EEE ou da Suíça: uma autorização de residência num país da UE/EEE ou na Suíça.

2. Vive fora desses 29 países ou da Suíça, mas:

• O seu país de residência não está na nossa lista de países proibidos, e
• Tem um passaporte de um país da UE/EEE ou da Suíça.

Simplificando:

• Os cidadãos (exceto dos EUA ou da Rússia) que vivem na UE/EEE ou na Suíça são elegíveis.
• Os cidadãos da UE/EEE e da Suíça que vivem noutros locais também podem ser elegíveis se o seu país não estiver na nossa lista de países proibidos.
• Os residentes de países proibidos, independentemente da nacionalidade, não são elegíveis.

Requisitos e limites de KYC

É criada uma conta para pessoas elegíveis que concluem o KYC. Os requisitos variam de acordo com o nível de verificação.

Nível 1 – Criação de conta

Para criar uma conta, é necessário o seguinte:

• Comprovativo de identidade (POI):
  • Cidadãos do EEE: um bilhete de identidade nacional ou passaporte válido para viajar dentro do EEE
  • Cidadãos não pertencentes ao EEE: um passaporte
• Selfie
• Para cidadãos não pertencentes ao EEE que sejam residentes no EEE: um segundo comprovativo de identidade (POI2), como uma autorização de residência válida emitida por um estado do EEE. Em casos limitados, um bilhete de identidade nacional emitido por um Estado do EEE pode ser aceite como POI2.
• Nalguns casos, também pode ser necessário um comprovativo de morada (POA).

Nível 2 – Atividade de transação mais elevada

A verificação de nível 2 é necessária quando é atingido um dos seguintes limites:

• 15 000 € no total de transações recebidas de ativos virtuais, ou
• 25 000 € no total de transações recebidas

Devem ser fornecidos os seguintes documentos:

• Comprovativo de morada (se não tiver sido fornecido anteriormente), como:
  • Fatura de serviços públicos: eletricidade, gás, água ou telefone fixo
  • Extrato de conta: banco ou instituição de pagamento
  • Não são aceites faturas de telemóvel
  • Os documentos têm de:
    • Estar no seu nome
    • Corresponder à morada indicada
    • Corresponder a uma data dos últimos três meses
• Informações sobre a origem dos fundos e documentação de apoio

Tem 30 dias para concluir a verificação de nível 2 quando o limite for atingido. A sua conta permanece funcional durante este período.

Os limites de nível 2 podem ser alterados sem aviso prévio e podem variar consoante o caso.

Lista de países europeus elegíveis

Os utilizadores são elegíveis se residirem num dos seguintes 29 países:

Observações adicionais

• Se o seu endereço IP for detetado como sendo de um país restrito, a verificação será automaticamente bloqueada.
• Certifique-se de que indica informações corretas sobre a sua nacionalidade, residência e documentos de identificação.
• A lista de países proibidos pode mudar ao longo do tempo. Reveja sempre a versão mais recente durante o seu processo de KYC.

Precisa de ajuda?

Se tiver dúvidas sobre a elegibilidade ou se tiver problemas durante a verificação, a nossa equipa de apoio está disponível para ajudar.