Requisitos KYC en Europa

Para cumplir las regulaciones internacionales, verificamos la identidad y la residencia de todos los usuarios antes de que puedan utilizar nuestros servicios. Este proceso se conoce como KYC (Know Your Customer).

Quién cumple los requisitos

Puede completar con éxito el KYC si cumple alguna de las siguientes condiciones:

1. Vive en uno de los 29 países europeos admitidos o en Suiza y aporta:

• un pasaporte válido de cualquier país, excepto de los Estados Unidos o de Rusia;
• un permiso de residencia en cualquier país de la UE/EEE o en Suiza en el caso de que sea un ciudadano de un país de la UE/EEE o de Suiza.

2. No vive en ninguno de esos 29 países ni en Suiza, pero:

• su país de residencia no está en nuestra lista de países prohibidos, y
• tiene un pasaporte de un país de la UE/EEE o de Suiza.

En resumen:

• Se admiten los ciudadanos (excepto de EE. UU. o de Rusia) que viven en la UE/EEE o en Suiza.
• Los ciudadanos de la UE/EEE y de Suiza que vivan en otro lugar también pueden optar si su país no está en la lista de prohibidos.
• Los residentes de países prohibidos, independientemente de su ciudadanía, no se admiten.

Requisitos y umbrales del proceso KYC

Se crea una cuenta para las personas que cumplen los requisitos y que completan el KYC. Los requisitos varían según el nivel de verificación.

Nivel 1: creación de la cuenta

Para crear una cuenta, se requiere lo siguiente:

• Prueba de identidad (POI, por sus siglas en inglés):
  • Ciudadanos del EEE: un documento nacional de identidad o un pasaporte válido para viajar dentro del EEE.
  • Ciudadanos no pertenecientes al EEE: pasaporte.
• Selfi.
• Para ciudadanos no pertenecientes al EEE que residan en el EEE: un segundo documento como prueba de identidad (POI2), como un permiso de residencia válido emitido por un estado del EEE. En casos excepcionales, se puede aceptar como POI2 un documento nacional de identidad expedido por un estado del EEE.
• En algunos casos, también se puede requerir un comprobante de domicilio (POA, por sus siglas en inglés).

Nivel 2: mayor actividad de transacciones

La verificación de nivel 2 es necesaria una vez que se alcanza uno de los siguientes límites de actividad:

• 15 000 € en transacciones entrantes de activos virtuales, o
• 25 000 € en el total de transacciones entrantes en general.

Se deben presentar los siguientes documentos:

• Un comprobante de domicilio (si no se ha proporcionado anteriormente), como:
  • Factura de servicios públicos: electricidad, gas, agua o teléfono fijo.
  • Extracto de cuenta: banco o institución de pago.
  • No se aceptan facturas de teléfono móvil.
  • Los documentos deben:
    • Estar a su nombre.
    • Coincidir con la dirección proporcionada.
    • Tener una antigüedad máxima de tres meses.
• Información sobre el origen de los fondos y documentación justificativa.

Tiene 30 días para completar la verificación de nivel 2 una vez que se alcance el límite de actividad. Su cuenta seguirá funcionando con normalidad durante este periodo.

Los límites de actividad del nivel 2 pueden cambiar sin previo aviso y variar según el caso.

Lista de países europeos aptos

Los usuarios deberán residir en uno de los siguientes 29 países:

Comentarios adicionales

• Si se detecta que su dirección IP proviene de un país prohibido, la verificación se bloqueará automáticamente.
• Asegúrese de proporcionar información precisa sobre su ciudadanía, su residencia y los documentos de identificación.
• La lista de países prohibidos puede cambiar a lo largo del tiempo. Revise siempre la última versión durante el proceso KYC.

¿Necesita ayuda?

Si tiene dudas acerca del cumplimiento de los requisitos o tiene problemas durante la verificación, tiene nuestro equipo de asistencia a su disposición.